المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم

تشكل المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم أكثر من ٨٠% من الشركات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (مينا)، وتساهم كذلك بنسبة عالية من الوظائف في المنطقة. وبالمقارنة مع الشركات الكبيرة فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة توفر قدراً أكبر من الفوائد للمجتمع من حيث خلق فرص العمل، وبالتالي التخفيف من حدة الفقر.

لسوء الحظ، غالباً ما تعاق المشاريع الصغيرة والمتوسطة في الوطن العربي بسبب النقص في ثلاثة شروط مهمة للنمو والازدهار هي التمويل وخدمات تطوير الأعمال التجارية وإتاحة الوصول إلى أسواق التجارة ورأس المال. وللمساعدة في حفز الصناعات المولدة للوظائف في المنطقة، تتشارك "صلتك" مع عدة منصات استثمارية لتزويد المشاريع الصغيرة والمتوسطة برأس المال وخدمات تطوير الأعمال التي تشتد الحاجة إليها. لدى وحدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة في "صلتك" حتى الآن مشاريع في قطر وتونس والمغرب وفلسطين ومصر، وهناك خطط للتوسع إلى بلدان أخرى في المنطقة.

استراتيجية الوصول

تتبنى "صلتك" إطار عمل من ثلاث ركائز لتزويد المشاريع الصغيرة والمتوسطة بإمكانية الوصول لما تحتاجه من أجل النمو والازدهار في الاقتصاد العالمي التنافسي الحالي.

1. الوصول إلى التمويل

تحتاج الشركات إلى رأس المال حتى تنمو. ولكن المشاريع الصغيرة والمتوسطة نظراً لمخاطرها المعلومة في الوطن العربي تواجه عقبات لا حصر لها في الحصول على رأس المال من البنوك التجارية. وفي الواقع، فإن أقل من ٢% من المشاريع الصغيرة والمتوسطة في المنطقة يتاح لها الحصول على قروض من المؤسسات المالية.

وللمساعدة في سد فجوة التمويل، المسماة أيضاً "الوسيط المفقود"، تقوم وحدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة لدى "صلتك" بتطوير شراكات مع صناديق أسهم المشاريع الصغيرة والمتوسطة المختارة على المستوى القطري، من أجل خلق فرص عمل للشباب العربي من خلال ضمان التمويل الكافي لدعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة. وتركز "صلتك" على البلدان التي لديها مجموعة جيدة من المشاريع الصغيرة والمتوسطة وعلى القطاعات والمؤسسات المتسمة بأفضل إمكانات النمو العالي وخلق فرص العمل. ومن خلال توفير رأسمال البداية ورأسمال النمو للاستثمار لدى شركائنا من صناديق الأسهم الواعية اجتماعياً، نعمل على إتاحة وصول المشاريع الصغيرة والمتوسطة إلى التمويل وتشجيع خلق فرص عمل جيدة ومستدامة.

2. الوصول إلى خدمات تطوير الأعمال

إن الوصول إلى رأس المال وحده لا يكفي لنجاح الشركات الصغيرة والمتوسطة. بل يجب أن يترافق التمويل مع خدمات تطوير الأعمال التي تزود الشركات بالمعرفة والأدوات التي تحتاجها للمنافسة. ومع صعوبة توفر خدمات جيدة لتطوير الأعمال وبأسعار معقولة في المنطقة، يعمل برنامج "صلتك" للشركات الصغيرة والمتوسطة على تسهيل مداخلات تزويد هذه الشركات بخدمات تطوير الأعمال الفعالة.

ومن خلال برنامج إدارة الابتكار عبر الرصد والمشورة تقدم "صلتك" خدمات تطوير الأعمال للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم بواسطة نظام شامل من 10 نقاط. ويتلقى برنامج إدارة الابتكار عبر الرصد والمشورة دعم أول صندوق للمساعدة الفنية من "صلتك".

3. الوصول إلى الأسواق

إن الوصول إلى التمويل وخدمات تطوير الأعمال أمر ضروري، ولكن إمكانات نمو المشاريع الصغيرة والمتوسطة تظل محصورة بأسواقها المحلية من دون الوصول إلى الأسواق الإقليمية. ولمساعدة هذه الشركات على الوصول إلى أوسع الأسواق التي تحتاجها للنمو والتوسع على المدى الطويل، تقوم "صلتك" بتطوير برامج جديدة ومبتكرة من شأنها أن تسهل الوصول إلى أسواق رأس المال والتجارة الناشئة.

تقوم وحدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة لدى "صلتك" بتطوير مجموعة متنوعة من المبادرات لمساعدة هذه الشركات في الوصول إلى الأسواق.

سوق الشركات الناشئة بقطر

تتعاون وحدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة لدى "صلتك" حالياً بشكل وثيق مع سوق قطر للأوراق المالية في تأهيل وإدراج الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم من مختلف أنحاء الوطن العربي في سوق الشركات الناشئة الذي أطلقته مؤخراً. وتوسيعاً لنطاق هذه المبادرة، تعمل "صلتك" على تسهيل الاستثمارات عبر الحدود من خلال إدراج الشركات الصغيرة والمتوسطة في عدة بورصات للشركات الناشئة في المنطقة.

مجمعات المشاريع الصغيرة والمتوسطة

بتشكيل مجمعات من الشركات الصغيرة والمتوسطة الممولة من "صلتك" والتي تركز على قطاع معين - على المستوى الوطني بداية ومن ثم عبر منطقة الشرق الأوسط- يمكن بناء روابط مفيدة بين المشاريع الصغيرة والمتوسطة المتكاملة في جميع أنحاء المنطقة. وسوف تسمح هذه المجمعات للشركات الصغيرة والمتوسطة بالاستفادة من المزايا النسبية المتبادلة، والوصول إلى أسواق إقليمية جديدة.

برامج الجاهزية للتصدير

ستوفر برامج جاهزية التصدير التوجيه للشركات الصغيرة والمتوسطة فيما يتعلق بتصميم المنتجات والإنتاجية والتسويق للعملاء الإقليميين والدوليين، فضلاً عن مساعدتها على إنشاء قاعدة بيانات للمشترين الإقليميين والدوليين". ومن خلال مساعدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة تحقيق المعايير الدولية المعتمدة، ستتيح برامج الجاهزية للتصدير فتح الأسواق الإقليمية والدولية التي لم تكن تستطيع الوصول إليها من قبل.

مبادرات الوحدة

الاستثمار في منصات تمويل الأسهم

تتعاون "صلتك" مع شركاء حسني السمعة من القطاعين العام والخاص للاستثمار المالي في صناديق أسهم المشاريع الصغيرة والمتوسطة على المستوى القطري في بلدان مختارة. وقد ركزنا حتى الآن على المغرب وتونس ومصر. وداخل كل دولة منها مجموعة متنوعة من الشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة في الصناعات العالية النمو تتلقى الاستثمارات الهادفة تهدف إلى تشجيع خلق فرص العمل.

لا يتمثل نهج "صلتك" لتمويل رأس المال بالعمل كمستثمر فقط بل وفي لعب دور "المستثمر الاجتماعي"، ما ينظم ويعبئ التمويل لتعظيم المنافع الاجتماعية والاقتصادية التي تتلقاها كل دولة. وما أن يتشكل سجل حافل لخلق فرص العمل والفوائد الاجتماعية والاقتصادية، حتى تقوم "صلتك" بتكرار بناها القطرية الأكثر تأثيراً في نماذج إقليمية من شأنها أن تغطي منطقة جغرافية أوسع وتخدم كامل الوطن العربي.

خلال فترة خمس سنوات (2011-2016)، تنوي مؤسسة "صلتك" أن تتيح فرص الحصول على التمويل لأكثر من مئتي شركة صغيرة ومتوسطة في أنحاء الوطن العربي، وخلق ما لا يقل عن 15 ألف فرصة عمل مستدامة، وضعف هذا العدد من الوظائف غير المباشرة على الأقل.

نظام إدارة الابتكار عبر الرصد والمشورة

إن برنامج إدارة الابتكار عبر الرصد والمشورة هو قائمة من ١٠ نقاط لخدمات تنمية الأعمال متاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة، وتشمل تخطيط الأعمال، ومختلف خدمات بناء القدرات، وخدمات المكاتب الخلفية، وعدد من خدمات "الوصول إلى الأسواق". وضمن هذا البرنامج تبدأ إحدى الشركات الصغيرة والمتوسطة مرحلة التقييم، حيث يتم قياس وتحليل موقف هذه الشركة الحالي مقابل منافسيها في نفس الصناعة. يلي ذلك تصميم خطة عمل باستخدام نظام النقاط العشر لتحسين أداء هذه الشركة. وأخيراً، مرحلة المراجعة السنوية التي تتيح للشركة الصغيرة أو المتوسطة رصد التقدم المحرز بسبب تطبيق التحسينات المقترحة.

صندوق المساعدة الفنية

تحتاج المشاريع الصغيرة والمتوسطة إلى خدمات تطوير الأعمال لتحسين الإنتاجية والجودة، ولكنها في كثير من الأحيان غير قادرة على تحمل تكاليفها. وللمساعدة في كسر فخ التمويل هذا أنشأت "صلتك" صندوق المساعدة الفنية. إن صندوق المساعدة الفنية يمكن المشاريع الصغيرة والمتوسطة التي تعاني ضائقة مالية من الوصول إلى قرض تابع بلا فائدة لعدة سنوات لتمويل احتياجات خدمات تطوير الأعمال. يعمل الصندوق حتى الآن فقط في فلسطين، وهو برنامج تجريبي سيختبر فعالية هذا المفهوم، ويساعد في تحديد هيكله الأمثل قبل أن ننتقل إلى تنفيذه في جميع أنحاء المنطقة.

شبكة صلة للإستثمار

في محاولة لحفز روح المبادرة في قطر والمنطقة عبر توفير سبل الحصول على تمويل الشركات الناشئة تتولى "صلتك" ومركز "بداية" إنشاء "شبكة استثمارات ملائكة" إقليمية. من المقرر إطلاق الشبكة في خريف ٢٠١٢ وستقوم بالتوفيق بين رواد الأعمال المبتدئين والقدامى من جهة وأصحاب الثروات الكبيرة المهيئين ليصبحوا "ملائكة أعمال" من جهة أخرى. سيكون مقر هذه المنصة خارج قطر في البداية ثم توسع في نهاية المطاف لتشمل دولاً أخرى في المنطقة. ومن خلال إعطاء الأولوية لقطاع "اقتصاد المعرفة"، من المتوقع للمنصة أن تحفز إنشاء نظام إيكولوجي لريادة الأعمال في قطر، ومن ثم في الوطن العربي عموماً.

تقود وحدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة لدى "صلتك" هذه المبادرة وتعمل كمستثمر مؤسس، فهي تدعم النموذج بواسطة "صندوق التمويل الأولي" الذي سيخدم رواد المشاريع ويرسي أساساً قوياً لتنفيذ هذا النموذج في المستقبل في جميع أنحاء المنطقة. إن الشبكة نفسها وعن طريق مختلف برامج التعليم والتوعية موجهة نحو رواد الأعمال و"ملائكة الأعمال" المحتملين، مما يساعد على التأثير في الثقافة والذهنية المحلية لتصبحا أكثر دعماً لرواد المشاريع وللشركات الصغيرة والمتوسطة.

المشاريع

اسم المشروع: MarocInvest PME Croissance Fund

تاريخ بدء المشروع: يوليو 2012 (مؤقتاً)

الوضع الحالي: مرحلة التنفيذ

النتائج المتوقعة: توفير أكثر من خمسة آلاف فرصة عمل خلال عشرة أعوام عبر المشاريع الصغيرة والمتوسطة التي سيقوم الصندوق بتمويلها ودعمها.

الشركاء: MarocInvest

الدول المغطاة: المغرب

الوصف: صندوق على المستوى القطري، حيث تقوم "صلتك" بدور مستثمر مشارك مع غيرها من مستثمري القطاعين العام والخاص. سيستثمر الصندوق أسهم وشبه أسهم في المشاريع الصغيرة والمتوسطة المقامة في المغرب والتي تتميز بنماذج عمل مبتكرة أو أنها تقدم منتجات وخدمات مبتكرة.


اسم المشروع: TunInvest Croissance FCPR Fund

تاريخ بدء المشروع: سبتمبر 2012 (مؤقتاً)

الوضع الحالي: مرحلة التنفيذ

النتائج المتوقعة: توفير أكثر من 2500 فرصة عمل خلال اثني عشر عاماً عبر المشاريع الصغيرة والمتوسطة التي سيقوم الصندوق بتمويلها ودعمها

الشركاء: Tuninvest

الدول المغطاة: تونس

الوصف: صندوق على المستوى القطري، حيث تقوم "صلتك" بدور مستثمر مشارك مع غيرها من مستثمري القطاعين العام والخاص. سيستثمر الصندوق أسهم وشبه أسهم في المشاريع الصغيرة والمتوسطة المقامة في تونس والتي تتميز بنماذج عمل مبتكرة أو أنها تقدم منتجات وخدمات مبتكرة.


اسم المشروع: صندوق المساعدة الفنية (برنامج تجريبي)

تاريخ بدء المشروع: سبتمبر 2012 (مؤقتاً)

الوضع الحالي: مرحلة الهيكلة

النتائج المتوقعة: من المتوقع للمرحلة التجريبية من صندوق المساعدة الفنية تخديم ما يصل الى أربعين شركة صغيرة ومتوسطة في فلسطين خلال ست سنوات، وخلق أكثر من 300 فرصة عمل مباشرة. عند نجاح تنفيذ هذه التجربة، يمكن توسيع صندوق المساعدة الفنية ليطبق على صعيد المنطقة.

الشركاء: سراج لإدارة الصناديق

الدول المغطاة: فلسطين والإقليم (بعد المرحلة التجريبية)

الوصف: تم إنشاء صندوق المساعدة الفنية لتسهيل وصول المشاريع الصغيرة والمتوسطة في فلسطين إلى خدمات برنامج إدارة الابتكار عبر الرصد والمشورة من خلال قروض تابعة بدون فائدة لمدة أربع سنوات. ولذلك يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة في فلسطين أن تستفيد من خدمات بناء القدرات الشاملة المدرجة في نظام النقاط العشر من برنامج إدارة الابتكار عبر الرصد والمشورة.


اسم المشروع: شبكة صلة للإستثمار

تاريخ بدء المشروع: سبتمبر 2012 (مؤقتاً)

الوضع الحالي: مرحلة الهيكلة

النتائج المتوقعة: من المتوقع لشبكة استثمارات الملائكة الإقليمية تعبئة الاستثمارات لحوالي خمس وعشرين شركة ناشئة وبذلك تساهم في قطاع اقتصاد المعرفة القطري وتحفيز الاهتمام والوعي بنموذج استثمار الملائكة. عند نجاح تنفيذ هذه التجربة في قطر، يمكن توسيع الشبكة إلى المستوى الإقليمي.

الشركاء: لا يوجد

الدول المغطاة: قطر والمنطقة (بعد المرحلة التجريبية)

الوصف: شبكة استثمارات الملائكة مبادرة تهدف إلى جمع رواد الأعمال الناشئين والقدامى من مختلف أنحاء منطقة الشرق الأوسط من جهة مع "ملائكة الأعمال" من جهة أخرى لتزويدهم برأسمال البدء والنمو. يحظى البرنامج بدعم من صندوق "صلتك" لرأسمال البداية كما يتضمن العديد من برامج التثقيف والتوعية لرواد الأعمال وملائكة الأعمال المحتملين.